Яндекс цитирования Рейтинг@Mail.ru

Юридическое бюро
"КУРАТОР"

прямой представитель Партнерского Альянса Собственников

Банки умоляют отложить борьбу с финансовыми махинациями до 2015 года

Финансисты в один голос заявили, что им не хватит времени на подготовку к реализации требований нового законопроекта о раскрытии их клиентами своих бенефициаров. В частности, президент Национального платежного совета Андрей Емелин направил письмо в адрес председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной. Об этом пишет газета «Известия».

В своем обращении банкиры выступили с просьбой об отсрочке федерального закона, который предусматривает применение жестких санкций для банковских учреждений, не желающих раскрывать информацию о бенефициарах своих драгоценных клиентов. Разумеется, многие банки попросту не успеют подготовиться к исполнению новых требований, в связи с чем просят выделить достаточно времени для доработки ныне существующих правил внутреннего контроля, разработки документов и приведения в соответствие с новыми требованиями автоматизированных и технических систем контроля. Таким образом, может потребоваться не менее года, поэтому переходной период целесообразно, со слов Андрея Емелина, продолжить до 1 января 2015 года.

Спешка, как утверждают эксперты, не всегда оправдана. Хоть юридических препятствий для исполнения требований не существует, однако технически все не так просто... Используемое на сегодняшний день программное обеспечение, посредством которого осуществляется идентификация уже принятых или только принимаемых на обслуживание клиентов, нуждается в совершенствовании с поправкой на новые требования.

Новое законодательство приведет к ухудшению положения в банковской сфере. Те, кто не успел изменить свои внутренние документы, будут оплачивать штрафы, по мнению директора юрдепартамента одного из банков, другие же — в спешке перенаправлять собственные ресурсы для решения сопутствующих проблем в этой сфере.

Отметим, подписанный президентом закон устремлен на борьбу с финансовыми махинациями. На основании судебного решения правоохранительные органы, наконец, получили доступ к сведениям о проведении банковских операций по счетам юридических лиц, ИП (например, проверка наличия выписки из реестра, внесение изменений ооо) и простых граждан.

Напомним, основные меры для организации борьбы с легализацией прибыли, полученной преступным путем, определены ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Соответственно, за нарушение установленных требований предусматривается административная и уголовная ответственность.