Яндекс цитирования Рейтинг@Mail.ru

Юридическое бюро
"КУРАТОР"

прямой представитель Партнерского Альянса Собственников

Бухгалтеров научили бороться с отмыванием денег

Минфин РФ опубликовал руководство для бухгалтеров, автором которого выступила организация FATF. Документ посвящен эффективному управлению рисками, а также методике выявления реальных и скрытых угроз для организаций.

Международная группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) отмечает, что настоящее руководство дает возможность внедрения подхода с целью противодействия отмыванию денег и осуществлению финансирования терроризма. Основанная на оценке рисков методика обеспечивает явные преимущества и выгоды всем заинтересованным сторонам, в том числе и государству.

ФАТФ предоставила бухгалтерам исчерпывающее объяснение относительно применения подхода, основанного на оценке рисков. В частности, в руководстве значится, что правильно организованная реализация настоящей методики на практике позволит максимально эффективно использовать ресурсы с тем, чтобы, в дальнейшем, минимизировать финансовое бремя клиентов. Таким образом, данное руководство содержит полную информацию относительно разновидности рисков с приведением основных преимуществ подхода и потенциальных проблем, которые могут иметь место в связи с его реализацией.

ФАТФ также предостерегает, что основанный на оценке риска подход не всегда может быть принят за наиболее простой вариант решения проблем. Зачастую, организации сталкиваются с определенного рода трудностями, поэтому в руководстве перечислены возможные проблемы, а также пути решения вопросов, связанных с управлением рисками. Эффективное использование и выделение ресурсов возможно только в условиях сосредоточения внимания на реальных и выявленных угрозах с тем, чтобы проявить гибкость адаптации к меняющимся со временем рискам.

Руководство обеспечивает поиск актуальной информации для проведения аналитики риска, решение вопроса с краткосрочными затратами переходного периода. Кроме того, предприятиям предлагается ввести в штат экспертов, которые способны проводить обоснованную оценку ситуации с рисками.

Напомним, закон о предупреждении, пресечению отмывания доходов и финансирования терроризма направлен на регулирование отношений между гражданами РФ, лицами без гражданства, иностранными гражданами, организациями, которые осуществляют наличные и безналичные денежные операции, а также государственными структурами, осуществляющими контроль над проведением подобных операций.